Что такое стейблкоин и для чего он нужен Cryptor guru на vc.ru

Другие варианты – это опционы, деривативы, рынки прогнозов и т. Как заработать на снижении курса TerraUSD через его стабилизацию. Чтобы сбалансировать курс, нужно вывести часть стейблкоинов с рынка. Для этого пользователи переводят TerraUSD обратно в LUNA по стандартному курсу в $1. Таким образом с каждых 10 выведенных из оборота UST можно заработать чистыми один доллар. Пол бассейна состоит из 9 квадратов, каждый из которых символизирует 1 UST.

Стейблкоин (англ. stable — стабильный и coin — монета) — это криптовалюта, стоимость которой привязана к фиатной валюте, или другому реальному активу. Часто такие монеты называют “цифровым долларом”, “цифровым евро”, “цифровым золотом”. Основное использование стейблкоина — облегчение торговли на криптобиржах. Продвинутые криптотрейдеры могут использовать стейблкоины для различных целей, включая стейкинг и лендинг, но большинство новичков используют их фиксации стоимости актива. Например, в паре BTC/USDT всегда есть понимание, что стоимость Bitcoin отображается фактически в долларе CША, но торги ведуться его эквиваленте USDT. Стабильность и эффективность стейблкоинов внушают доверие на криптовалютном рынке, поэтому с ним готовы взаимодействовать больше людей.

За перевод стейблкоинов биржа или кошелёк могут взять фиксированную комиссию. Их можно хранить на кастодиальном аккаунте или вывести и изолировать на своих адресах, будучи единственным собственником приватных ключей. Токены выпускаются на существующем блокчейне (часто – Ethereum), избавляясь от необходимости поддержания материальной заинтересованности валидаторов. Развитие DAI делает его одним из ключевых токенов в экосистеме DeFI.

Стейблкоины можно использовать для обычных платежей. Некоторые интернет-магазины и маркетплейсы принимают эту криптовалюту в качестве полноценного средства расчетов. Выпуск токенов контролируется определенными алгоритмами и теми же смарт-контрактами. Такой механизм стабилизации напоминает денежную политику центральных банков.

Перспективы использования стейблкоинов

Задача этих токенов – создать некий баланс между преимуществами децентрализации в то время как криптовалютные резервы абсорбируют эффект от рыночной волатильности. Однако остаются вопросы относительно действительности алгоритмических стейблкоинов. Йеллен говорила в ответ на крах UST Terra в мае 2022 года и криптовалюты LUNA, используемой для поддержания ее привязки к доллару, событие, которое серьезно подорвало доверие к алгоритмическим стейблкоинам. Крах UST вызвал переоценку взглядов среди сторонников алгоритмических стейблкоинов, в то время как некоторые теперь скептически относятся к тому, есть ли у них вообще будущее. Стоимость отдельных цифровых активов перекрывает стоимость крупных компаний. Одним инструментом снижения рисков являются так называемые стейблкоины .

Самые недорогие и быстрые стандарты – TRC-20, разработанный на блокчейне Tron, и TIP-3 (сеть Free TON). На рынке возрастает спрос на DAI, что помогает восстанавливать курс стейблкоина. Он считает, что в будущем ETH хорошо вырастет, поэтому не планирует продавать монеты сейчас. При этом у него есть на примете перспективная криптовалюта, которая, по его прогнозам, тоже может вырасти в ближайшее время.

Альткоинами называют все криптовалюты, кроме Bitcoin и Ethereum. Стейблкоины — это класс альткоинов, цена которых привязана к стоимости реальных активов, например, фиатных валют или драгоценных металлов. Это может побудить регуляторов вводить по отношению к стейблкоиномм ограничения и запреты, поэтому в среднесрочной (~5 лет) перспективе будущее этого класса активов под угрозой. Выпуск CBDC от ЕЦБ и ФРС (цифровой евро и цифровой доллар) покажет истинные намерения регуляторов.

Что такое алгоритмические стейблкоины?

Частные компании часто терпят провал, пытаясь смоделировать соответствие фиатной валюте , либо испытывают проблемы с отчётностью всего объема обеспечения . Стоимость таких монет подкрепляется либо определенной криптовалютой, либо сразу несколькими. Конечно, они не имеют такой стабильности как стейблкоины на основе фиатных денег, но преимуществом является децентрализация и легкость в ликвидации при необходимости.

Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность покупки и продажи стейблкоинов на нашейp2p-бирже. Наш кошелёк использует многоуровневую систему защиты, прочитайте инструкцию по усилению безопасности своего аккаунта. Обеспечивает кросс-чейн торговлю криптовалютой без необходимости в конвертации.

Однако этот недостаток есть далеко не у всех цифровых валют. Существуют электронные монеты со стабильным курсом — стейблкоины. Ниже подробно разберем, что это за криптовалюты, в чем их особенности и преимущества. Еще существуют государственные стейблкоины, обеспеченные фиатом. Одной из первых CBDC стал «песочный доллар» Багамских островов – SandDollar, запуск которого пришелся на октябрь 2020 года. Целый список стейблкоинов используется инвесторами для минимизации волатильности их портфелей.

• Управляющий криптоаналитической компанией с 6-ти летним стажем.
• Стейблкоин USD уже давно состоялся и активно используется на всех биржах, нуждаясь лишь во внимании регуляторов для уверенности держателей в соответствии резервам.
• Поскольку стейблы создаются на блокчейне, можно передавать их в любую точку миру обладателям совместимого кошелька.
• Это значит, что на ETH стоимостью $130 можно получить DAI на $100.
• Стейблкоины представляют собой цифровую валюту, которая имеет фиксированный курс и обеспечена фиатными деньгами или другими ценностями, например природными ресурсами.

Стейблкоины всегда привязаны к курсу других активов. Вы можете приобрести крипту с привязкой к золоту, доллару, евро или японской йене. Стейблы можно назвать островками стабильности в бушующем океане криптовалютной волатильности. С их помощью инвесторы фиксируют прибыли и убытки, совершают транзакции на блокчейне по фиксированной цене.

Как работают стейблкоины и существующие подвиды

Такое количество стейблкоинов соответствует текущему уровню спроса на токены, что позволяет алгоритму удерживать курс TerraUSD (уровень воды) на высоте $1. Чем больше на рынке TerraUSD, тем больше площадь бассейна. Чем больше спрос на TerraUSD, тем выше курс токена (уровень воды). Чтобы стабилизировать цену, нужно выпустить больше стейблкоинов.

Другими словами, это такая же фиатная валюта, только в электронном виде. CBDC создали для полного контроля над гражданами конкретной страны. Цифровые валюты школа трейдинга центральных банков можно запрограммировать любым удобным образом, например указать срок годности, или группу товаров, на которую можно потратить CBDC.

С обеспечением в виде фиата

Эмиссия меняется в зависимости от курса стейблкоина. Колебания курса регулируются смарт-контрактами, которые запускают механизм создания монет и их сжигания в зависимости от ситуации. Такие стейблкоины часто используются в децентрализованных сообществах . Чтобы стабильная криптомонета выполняла свои задачи, разработчики создают механизм привязки. Самый надежный вариант – использовать реальное обеспечение. Например, тот же Tether обеспечен запасами реального доллара.

Фиатные — это стейблкоины, привязанные к другим фиатным валютам. Например, Binance GBP, Celo EUR или Eurocoin от Circle. Они работают, по тем же принципам, что и долларовые коины, но отслеживают цену других валют.

Коины, обеспеченные фиатом

Это также мост между криптовалютами и фиатными активами, который объединяет их преимущества. Стандарт токена — определяет в какой сети можно обменивать монету. Есть стейблкоины, заточенные под конкретную сеть, как USDD для сети Tron, а есть мультичейновые активы, например USDT.

Как работают стейблкоины?

Среди всего многообразия криптовалют существуют токены, занимающее отдельное место в портфеле трейдеров и инвесторов — стейблкоины. Эти монеты подвязаны к фиатной валюте, поэтому имеют стабильную цену и не подвержены волатильности крипторынка. Они предоставляют больше возможностей для риск-менеджмента, управления портфелем и создания гибких торговых стратегий. Но что такое стейблкоины, как они работают и чем отличаются, мы расскажем в этой статье. А при обмене на фиат такие токены, чаще всего, подлежат «сжиганию», нивелируя инфляцию от избыточного свободного обращения. Сохраняя в себе все свойственные криптовалютам технологические преимущества, стейблкоинам должно удаваться сохранять стабильность котировок на большом временном промежутке.

Возникновение стейблкоинов представляет собой естественный этап в развитии криптовалютной экосистемы. Рыночная капитализация USDT составляет порядка 2,7 миллиарда USD. Это говорит о том, что есть сильный спрос на электронные активы со стабильным курсом. В настоящее время USDT находится в ТОП-10 криптовалют по объемам ежедневных торгов.

Материал предоставлен аналитиками децентрализованного сервиса Narfex – площадки для криптотрейдеров и инвесторов. Чтобы сделать курс более стабильным и регулируемым, некоторые монеты решили привязать к более устойчивым эконмическим активам – фиатным деньгам, нефти, драгметаллам. Стоимость, подкрепленная материальными резервами, более предсказуема и постоянна, что привлекает консервативных инвесторов и позволяет использовать крипту в качестве платежа. Данная группа криптомонет не пользуется широкой популярностью.

Сначала биржи предоставляли эквивалент в виде виртуальных, ничем не подкреплённых единиц, но концепция «The Second Bitcoin Wallpaper» авторства Дж. Уиллета предлагала создание смарт-контрактов на основе блокчейна Bitcoin, и выпуск цифрового эквивалента стоимости акций, займов, недвижимости, интеллектуальной собственности и… В 2013 году на основе этой концепции был реализован проект Mastercoin. За последние годы создано большое количество новых продуктов. Пожалуй самым ярким из них является стейблкоин — специальный вид цифровых монет, помогающий ускорить появление цифровых денег в обычной жизни человека. Операции на финансовом рынке имеют высокую степень риска и могут привести к быстрым убыткам.

LBXPeg — стейблкоин, где за основу также взяли эфириум, а обеспечение гарантируется фунтом стерлингов. Это и случилось в начале мая 2022 года, когда привязка Tether USD впервые упала что такое стейблкоины на уровень 76 центов. Это автоматически привело к появлению больших убытков у зарабатывающих на арбитраже. Из всего сказанного выше, Биткоин никак нельзя отнести к стабильным фондам.